الاتحاد الدولي للصحافة الاستقصائية: إن البنوك تحركت 2 تريليون دولار وسط أوامر غسيل

21 سبتمبر، 2020
142

WATCH: JPMorgan و Deutsche Bank والعديد من البنوك العالمية “استمروا في الاستفادة من اللاعبين الأقوياء والخطرين” وفقًا لملفات FinCEN.

ويقول تحقيق جديد أجراه الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين إن بنك JPMorgan Chase & Co و Deutsche Bank AG والعديد من البنوك العالمية “استمروا في الاستفادة من اللاعبين الأقوياء والخطرين” في العقدين الماضيين حتى بعد أن فرضت الولايات المتحدة عقوبات على هذه المؤسسات المالية.

وقال التقرير ، بناءً على وثائق مسربة حصلت عليها BuzzFeed News ومشاركتها مع الكونسورتيوم ، إنه في بعض الحالات استمرت البنوك في نقل الأموال غير المشروعة بعد تلقي تحذيرات من المسؤولين الأمريكيين.

وقال التقرير إن الوثائق حددت أكثر من 2 تريليون دولار في المعاملات بين عامي 1999 و 2017 والتي أشار إليها ضباط الامتثال الداخلي في المؤسسات المالية على أنها غسل أموال أو نشاط إجرامي آخر. ووجد التحليل أن أكبر بنكين هما دويتشه بنك ، الذي كشف عن 1.3 تريليون دولار من الأموال المشبوهة في الملفات ، وجيه بي مورجان ، الذي كشف عن 514 مليار دولار. ومن بين المقرضين الآخرين إتش إس بي سي هولدنجز وستاندرد تشارترد وبنك أوف نيويورك ميلون كورب.

أدت موجة الغرامات الباهظة ضد البنوك الكبرى في العقد الماضي إلى انفجار في عدد المعاملات التي يشير المقرضون إلى أنها مشبوهة للحكومة الأمريكية. ومع ذلك ، ليس من الواضح أن كل التدقيق يحدث فرقًا. نقلت البنوك أموالًا لأشخاص أو كيانات لم تتمكن من تحديد هويتهم ، وفي كثير من الحالات أخفقت في تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة المطلوبة حتى سنوات بعد ذلك ، وفقًا للتحقيق الذي صدر في نهاية الأسبوع.

قال توم كاردامون ، العضو المنتدب لشركة النزاهة المالية العالمية ، وهي منظمة مقرها واشنطن تتبع التدفقات المالية غير المشروعة في جميع أنحاء العالم ، في اتصال هاتفي: “إنهم بحاجة إلى القيام بعمل أفضل لإغلاق هذه الحسابات بمجرد أن يروا أسبابًا متكررة لتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة”. مقابلة. هناك “عملاء سيئون للغاية لدرجة أن العديد من تقارير البحث والإنقاذ يتم رفعها بشأنهم ، ولكن لم يفعل أحد أي شيء حيال ذلك”.

ألقت الوثائق التي تم الكشف عنها يوم الأحد الضوء على نظام خاطئ حيث تشكو البنوك من التقارير التي لا تحصل على متابعة من السلطات ، بينما يقول النقاد إن المقرضين يقومون بفحص الصناديق دون اتخاذ خطوات ذات مغزى لوقف الجريمة المالية. كل هذا يشكل خطرًا على البنوك الدولية الكبرى التي دفعت ما مجموعه 20 مليار دولار من 2012 إلى 2015 لوجود ضوابط متساهلة ضد غسيل الأموال ، أو مساعدة العملاء على التهرب من الضرائب أو انتهاك العقوبات الأمريكية.

استند التحقيق إلى أكثر من 2100 “تقرير نشاط مشبوه” قدمته البنوك لدى شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية. وقال بازفيد إن التقرير ، الذي أطلق عليه اسم ملفات FinCEN ، كان نتيجة تحقيق أجرته أكثر من 100 مؤسسة إخبارية في 88 دولة. لم يتم تضمين بلومبيرج نيوز في الكونسورتيوم ولم تر الوثائق المسربة.

ساعدت الغرامات الكبيرة التي فرضها HSBC وستاندرد تشارترد في عام 2012 على زيادة تقارير الأنشطة المشبوهة ، من حوالي 60.000 في ذلك العام إلى أكثر من 2 مليون سنويًا في السنوات الأخيرة. ومع ذلك ، فإن وكالات إنفاذ القانون تستفسر عن 4٪ فقط من هذه التنبيهات ، وفقًا لمسح أجراه معهد سياسة البنك. وتقدر الأمم المتحدة أن 1٪ فقط من الأموال غير المشروعة في النظام المالي تصادر.

قال دان ستيبانو ، الشريك في شركة بوكلي للمحاماة ونائب كبير مستشاري OCC السابق: “إن تقديم تقارير البحث والإنقاذ ليس بطاقة خروج خالية من السجن”. “واجهت العديد من البنوك إجراءات إنفاذ كبيرة بعد تقديم العديد من تقارير SAR إذا فشلت في اتخاذ الإجراء المناسب بشأن عملائها. سارز لا يغطي ظهرك بالضرورة “.

وقال التقرير إنه بينما يطلب المنظمون من البنوك تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة في غضون 30 إلى 60 يومًا ، فقد استغرقت العديد من الشركات شهورًا أو حتى سنوات في المتوسط ​​للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي رأوها.

قال معهد سياسة البنك ، وهو مجموعة صناعية ، إن البنوك محظورة قانونًا من الحديث عن SAR. واستناداً إلى وقائع سابقة ، من المحتمل أن تكون بعض القضايا مرتبطة بطلبات من جهات إنفاذ القانون للإبقاء على ما يسمى بالحساب المشبوه مفتوحاً حتى تتمكن السلطات من تتبع مسار الأموال قبل بدء الاعتقال أو الإدانة.

وظفت البنوك آلاف الموظفين لتعزيز فرق مكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية ، وانسحب البعض من بلدان معينة وأوقف علاقات المراسلة المصرفية مع مئات المقرضين الأصغر. لكن المسؤولين التنفيذيين أقروا بأنهم لن يكونوا قادرين على القضاء على جميع الأنشطة غير المشروعة.

قال جيم ريتشاردز ، الرئيس السابق لمكافحة غسيل الأموال في Wells Fargo & Co. و Bank of America Corp. ، الذي يدير الآن شركته الاستشارية RegTech Consulting: “إنها طبيعة العمل المصرفي: إنهم ينقلون الأموال”. “لذلك على الرغم من كل الجهود للقضاء على هذا ، سيكون هناك دائمًا بعض الأموال الإجرامية التي تنتقل عبر النظام المصرفي. إنه جزء صغير جدًا من تريليونات الدولارات التي يتعاملون معها كل يوم “.

أحد الأمثلة التي تم تسليط الضوء عليها في التقرير: نقل JPMorgan أكثر من مليار دولار للممول الهارب وراء فضيحة 1MDB في ماليزيا ، بناءً على السجلات. كما عالج البنك مدفوعات لبول مانافورت ، المدير السابق لحملة الرئيس دونالد ترامب ، بعد استقالته من الحملة وسط مزاعم غسل الأموال والفساد من عمله مع حزب سياسي موال لروسيا في أوكرانيا ، وفقًا للتحقيق.

أخبر بنك جيه بي مورجان الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين أنه محظور قانونًا مناقشة العملاء أو المعاملات. وقالت إنها قامت “بدور قيادي” في متابعة “تحقيقات استباقية تقودها المخابرات”.

وقال البنك في بيان لبلومبيرج نيوز: “نبلغ الحكومة عن نشاط مشبوه حتى تتمكن أجهزة إنفاذ القانون من مكافحة الجرائم المالية”. “لقد لعبنا دورًا قياديًا في إصلاح مكافحة غسل الأموال الذي سيحدّث كيفية مكافحة الحكومة وإنفاذ القانون لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية الأخرى”.

قال الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين إن موظفي الامتثال في البنوك الكبرى ، الذين غالبًا ما يعملون فوق طاقتهم ويفتقرون إلى الموارد ، اعتمدوا على عمليات البحث الأساسية على Google لمعرفة هوية الأشخاص الذين يقفون وراء تحويل الأموال. يقول الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين نقلاً عن المستندات إن البنوك غالبًا ما تقدم تقارير عن الأنشطة المشبوهة فقط بعد أن أصبحت المعاملة أو العميل موضوع تقرير إخباري سلبي أو تحقيق حكومي ، عندما تضيع الأموال منذ فترة طويلة.

كانت ستاندرد تشارترد وبنك أوف نيويورك وباركليز بي إل سي من المقرضين الآخرين الذين أبلغوا عن أكثر من 20 مليار دولار من الأنشطة المشبوهة في الملفات التي حصل عليها الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين. وقال متحدث باسم بنك نيويورك إن الشركة “تأخذ دورها في حماية سلامة النظام المالي العالمي على محمل الجد ، بما في ذلك تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة”. وقال باركليز في بيان لـ Buzzfeed إنهم يستثمرون موارد كبيرة في اكتشاف النشاط المشبوه والإبلاغ عنه.

مع فتح الأسواق في آسيا ، تراجعت أسهم البنوك. تراجع ستاندرد تشارترد بنسبة 6.2٪ عند الإغلاق في هونج كونج ، في حين انخفض HSBC بنسبة 5.3٪ إلى أدنى مستوياته في ربع قرن.

في بيان صدر يوم الاثنين ، قال HSBC إنه بدأ “رحلة متعددة السنوات” منذ ثماني سنوات لإصلاح قدرته على مكافحة الجرائم المالية في أكثر من 60 سلطة قضائية ، مما يجعله “مؤسسة أكثر أمانًا مما كانت عليه في عام 2012”. وقالت ستاندرد تشارترد في بيان إنها تتحمل مسؤولية مكافحة الجرائم المالية “بجدية بالغة وقد استثمرت بشكل كبير في برامج الامتثال لدينا.”

وردًا على التقرير ، قال دويتشه بنك إن الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين أثار “عددًا من القضايا التاريخية” وتلك المتعلقة بالبنك “معروفة جيدًا” للمنظمين. وقالت الشركة: “لقد تم بالفعل التحقيق في المشكلات وأدت إلى قرارات تنظيمية تم فيها الاعتراف علنًا بتعاون البنك ومعالجته”.

لخص الرئيس التنفيذي السابق للشركة ، جون كريان ، في عام 2016 الدور الفريد لهذه الصناعة ، مع كل التحديات التي تجلبه.

قال كريان: “لقد كنا بطيئين في إدراك أننا امتداد لتطبيق القانون”.